กฎหมายต่อต้านการฟอกเงินของสาธารณรัฐประชาชนจีน
(ได้รับการยอมรับในการประชุมครั้งที่ 24 ของคณะกรรมการประจำสภาประชาชนแห่งชาติสมัยที่ 10)
สารบัญ
บทที่ XNUMX บทบัญญัติทั่วไป
หมวด XNUMX การกำกับดูแลและการบริหารการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน
หมวดที่ XNUMX ภาระหน้าที่ของสถาบันการเงินในการต่อต้านการฟอกเงิน
หมวด XNUMX การสอบสวนการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน
บทที่ XNUMX ความร่วมมือระหว่างประเทศเกี่ยวกับการต่อต้านการฟอกเงิน
หมวด VI หนี้สินตามกฎหมาย
บทที่ VII บทบัญญัติเพิ่มเติม
บทที่ XNUMX บทบัญญัติทั่วไป
มาตรา 1 เพื่อจุดประสงค์ในการป้องกันการฟอกเงินรักษาความสงบเรียบร้อยทางการเงินและยับยั้งอาชญากรรมการฟอกเงินและอาชญากรรมอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกฎหมายฉบับนี้ได้รับการกำหนดขึ้น
มาตรา 2 คำว่า "การต่อต้านการฟอกเงิน" ตามที่กล่าวไว้ในกฎหมายปัจจุบันหมายถึงการดำเนินมาตรการที่เกี่ยวข้องตามบทบัญญัติของกฎหมายปัจจุบันเพื่อป้องกันกิจกรรมการฟอกเงินเพื่อปกปิดหรืออำพรางโดยทุกวิถีทาง แหล่งที่มาและลักษณะของรายได้ทางอาญาที่เกิดจากอาชญากรรมยาเสพติดการก่ออาชญากรรมในลักษณะของแก๊งค์อาชญากรรมการก่อการร้ายอาชญากรรมการค้าของเถื่อนอาชญากรรมการคอร์รัปชั่นหรือการติดสินบนอาชญากรรมที่ขัดต่อคำสั่งการจัดการทางการเงินอาชญากรรมการฉ้อโกงทางการเงินและอื่น ๆ .
มาตรา 3 สถาบันการเงินที่จัดตั้งขึ้นภายในดินแดนของสาธารณรัฐประชาชนจีนหรือสถาบันการเงินพิเศษที่จะปฏิบัติตามพันธกรณีในการต่อต้านการฟอกเงินจะต้องใช้มาตรการป้องกันและกำกับดูแลที่เกี่ยวข้องภายใต้กฎหมายจัดตั้งและปรับปรุงตัวตนของลูกค้า ระบบการระบุตัวตนระบบการเก็บรักษาข้อมูลประจำตัวของลูกค้าและบันทึกธุรกรรมระบบการรายงานธุรกรรมจำนวนมากและธุรกรรมหนี้สงสัยจะสูญและปฏิบัติตามข้อผูกพันในการต่อต้านการฟอกเงินตามลำดับ
มาตรา 4 หน่วยงานที่มีอำนาจในการต่อต้านการฟอกเงินของสภาแห่งรัฐจะต้องรับผิดชอบในการกำกับดูแลและบริหารการป้องกันการฟอกเงินทั่วประเทศ หน่วยงานและหน่วยงานที่เกี่ยวข้องภายใต้สภาแห่งรัฐต้องปฏิบัติตามภาระหน้าที่ในการกำกับดูแลและบริหารการต่อต้านการฟอกเงินภายในขอบเขตหน้าที่และหน้าที่ของตน
หน่วยงานที่มีอำนาจในการต่อต้านการฟอกเงินของสภาแห่งรัฐหน่วยงานและหน่วยงานที่เกี่ยวข้องภายใต้สภาแห่งรัฐและหน่วยงานในกระบวนการยุติธรรมจะต้องร่วมมือกันในงานต่อต้านการฟอกเงิน
ข้อ 5 เอกสารประจำตัวหรือข้อมูลการทำธุรกรรมของลูกค้าใด ๆ ซึ่งได้มาระหว่างการปฏิบัติหน้าที่และหน้าที่ในการต่อต้านการฟอกเงินภายใต้กฎหมายจะต้องถูกเก็บไว้เป็นความลับ ไม่มีการให้ข้อมูลดังกล่าวข้างต้นแก่หน่วยงานหรือบุคคลใด ๆ เว้นแต่จะได้รับการยอมรับตามบทบัญญัติของกฎหมายที่เกี่ยวข้อง
ข้อมูลประจำตัวและข้อมูลการทำธุรกรรมของลูกค้าซึ่งได้มาจากแผนกต่อต้านการฟอกเงินที่มีอำนาจหรือหน่วยงานหรือหน่วยงานอื่นใดที่มีภาระหน้าที่ในการกำกับดูแลและบริหารการป้องกันการฟอกเงินภายใต้กฎหมายเมื่อปฏิบัติตามหน้าที่ต่อต้านการฟอกเงินและ หน้าที่จะถูกใช้ในการสอบสวนทางปกครองเพื่อต่อต้านการฟอกเงินเท่านั้น
ข้อมูลประจำตัวและข้อมูลการทำธุรกรรมของลูกค้าใด ๆ ที่ได้มาจากองค์กรตุลาการตามกฎหมายปัจจุบันจะถูกนำไปใช้ในการดำเนินคดีทางอาญาเกี่ยวกับการต่อต้านการฟอกเงินเท่านั้น
ข้อ 6 การส่งรายงานเกี่ยวกับธุรกรรมจำนวนมากหรือธุรกรรมหนี้สงสัยจะสูญภายใต้กฎหมายโดยหน่วยงานหรือหน่วยงานใด ๆ ที่มีภาระผูกพันในการต่อต้านการฟอกเงินจะได้รับความคุ้มครองตามกฎหมาย
มาตรา 7 ในกรณีที่หน่วยงานหรือบุคคลใดพบกิจกรรมการฟอกเงินเขา / เขามีสิทธิ์ที่จะแจ้งให้หน่วยงานที่มีอำนาจในการต่อต้านการฟอกเงินหรือหน่วยงานรักษาความปลอดภัยสาธารณะ อวัยวะที่ยอมรับการให้ทิปจะต้องรักษาความลับของผู้ผลิตทิปตลอดจนเนื้อหาที่พันทิป
หมวด XNUMX การกำกับดูแลและการบริหารการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน
มาตรา 8 หน่วยงานที่มีอำนาจในการต่อต้านการฟอกเงินของสภาแห่งรัฐจะต้องจัดระเบียบและประสานงานการต่อต้านการฟอกเงินทั่วประเทศรับผิดชอบในการกำกับดูแลกองทุนต่อต้านการฟอกเงินกำหนดหลักเกณฑ์การป้องกันการฟอกเงินทางการเงินที่เกี่ยวข้อง ด้วยตัวเองหรือร่วมมือกับหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินที่เกี่ยวข้องภายใต้สภาแห่งรัฐดำเนินการกำกับดูแลและตรวจสอบการปฏิบัติหน้าที่ในการต่อต้านการฟอกเงินโดยสถาบันการเงินตรวจสอบธุรกรรมที่น่าสงสัยภายในขอบเขตอำนาจของหน้าที่และหน้าที่และปฏิบัติตาม หน้าที่และหน้าที่อื่น ๆ ในการต่อต้านการฟอกเงินที่กำหนดโดยกฎหมายหรือโดยสภาแห่งรัฐ
หน่วยงานที่จัดส่งโดยหน่วยงานที่มีอำนาจเพื่อต่อต้านการฟอกเงินของสภาแห่งรัฐจะต้องอยู่ภายใต้ขอบเขตอำนาจของตนตามที่ได้รับอนุญาตจากหน่วยงานที่มีอำนาจในการต่อต้านการฟอกเงินของสภาแห่งรัฐดำเนินการกำกับดูแลและตรวจสอบเกี่ยวกับการดำเนินการต่อต้านการฟอกเงิน ภาระหน้าที่ในการฟอกโดยสถาบันการเงิน
ข้อ 9 สถาบันกำกับดูแลทางการเงินและการบริหารงานที่เกี่ยวข้องภายใต้สภาแห่งรัฐจะต้องมีส่วนร่วมในการกำหนดข้อบังคับป้องกันการฟอกเงินสำหรับสถาบันการเงินภายใต้การกำกับดูแลและการบริหารที่เกี่ยวข้องกำหนดให้สถาบันการเงินกำหนดและปรับปรุงระบบการควบคุมภายในของการต่อต้านการฟอกเงิน และปฏิบัติตามหน้าที่และหน้าที่อื่น ๆ ในการต่อต้านการฟอกเงินตามที่กำหนดโดยกฎหมายหรือโดยสภาแห่งรัฐ
มาตรา 10 หน่วยงานที่มีอำนาจในการต่อต้านการฟอกเงินของสภาแห่งรัฐต้องจัดตั้งศูนย์ข้อมูลป้องกันการฟอกเงินเพื่อรับผิดชอบในการยอมรับและวิเคราะห์รายงานเกี่ยวกับธุรกรรมจำนวนมากและธุรกรรมที่น่าสงสัยรายงานผลการวิเคราะห์ต่อฝ่ายที่มีอำนาจเพื่อ การต่อต้านการฟอกเงินของสภาแห่งรัฐตามบทบัญญัติที่เกี่ยวข้องและปฏิบัติตามหน้าที่และหน้าที่อื่น ๆ ตามที่กำหนดโดยหน่วยงานที่มีอำนาจในการต่อต้านการฟอกเงินของสภาแห่งรัฐ
มาตรา 11 หน่วยงานที่มีอำนาจในการต่อต้านการฟอกเงินของสภาแห่งรัฐเพื่อปฏิบัติตามหน้าที่และหน้าที่ในการกำกับดูแลกองทุนต่อต้านการฟอกเงินอาจรวบรวมข้อมูลที่จำเป็นจากหน่วยงานและหน่วยงานที่เกี่ยวข้องของสภาแห่งรัฐซึ่งจะให้ความช่วยเหลือ
หน่วยงานที่มีอำนาจในการต่อต้านการฟอกเงินของสภาแห่งรัฐจะต้องหมุนเวียนงานต่อต้านการฟอกเงินไปยังหน่วยงานและหน่วยงานที่เกี่ยวข้องของสภาแห่งรัฐเป็นระยะ
ข้อ 12 หากศุลกากรพบว่าเงินสดหรือหลักทรัพย์ลับใด ๆ ที่บุคคลหนึ่งถือเกินจำนวนที่กำหนดให้รายงานกรณีดังกล่าวไปยังฝ่ายที่มีอำนาจเพื่อต่อต้านการฟอกเงินอย่างทันท่วงที
มาตรฐานของจำนวนเงินที่จะหมุนเวียนในวรรคก่อนหน้านี้ให้กำหนดโดยหน่วยงานที่มีอำนาจในการต่อต้านการฟอกเงินของสภาแห่งรัฐร่วมกับฝ่ายบริหารทั่วไปของศุลกากร
มาตรา 13 หากหน่วยงานที่มีอำนาจในการต่อต้านการฟอกเงินหรือหน่วยงานหรือหน่วยงานอื่นใดที่ทำหน้าที่กำกับดูแลและบริหารการป้องกันการฟอกเงินตามกฎหมายพบธุรกรรมใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการกระทำความผิดเกี่ยวกับการฟอกเงินให้รายงานไปยังหน่วยงานสอบสวนใน เวลา.
มาตรา 14 ถ้าหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินและสถาบันบริหารภายใต้สภาแห่งรัฐดำเนินการตรวจสอบและให้ความเห็นชอบในการจัดตั้งสถาบันการเงินใหม่หรือการจัดตั้งสาขาหรือสาขาย่อยของสถาบันการเงินใด ๆ ให้ตรวจสอบระบบการควบคุมภายในของการต่อต้าน การฟอกเงินของสถาบันใหม่และไม่อาจอนุมัติการยื่นขอจัดตั้งใด ๆ ที่ไม่เป็นไปตามบทบัญญัติของกฎหมายปัจจุบัน
หมวดที่ XNUMX ภาระหน้าที่ของสถาบันการเงินในการต่อต้านการฟอกเงิน
มาตรา 15 สถาบันการเงินจะต้องกำหนดและปรับปรุงระบบการควบคุมภายในเพื่อป้องกันการฟอกเงินตามบทบัญญัติของกฎหมายปัจจุบันตามบทบัญญัติของกฎหมายปัจจุบันและหลักการดังกล่าวจะต้องรับผิดชอบต่อการนำระบบการควบคุมภายในของตนไปใช้อย่างมีประสิทธิผลเพื่อต่อต้านการฟอกเงิน .
สถาบันการเงินต้องจัดตั้งสถาบันพิเศษเพื่อต่อต้านการฟอกเงินหรือกำหนดหน่วยงานภายในเพื่อรับผิดชอบในการต่อต้านการฟอกเงิน
มาตรา 16 สถาบันการเงินต้องจัดทำระบบการระบุตัวตนของลูกค้าตามข้อกำหนดที่เกี่ยวข้อง
หากสถาบันการเงินใดสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับลูกค้าหรือให้บริการทางการเงินแบบครั้งเดียวเช่นการโอนเงินการแปลงเงินสดและการชำระบิลเกินจำนวนที่กำหนดลูกค้าจะต้องแสดงใบรับรองประจำตัวที่แท้จริงและมีประสิทธิภาพหรืออื่น ๆ เอกสารรับรองตัวตนและทำการตรวจสอบและลงทะเบียนที่เกี่ยวข้อง
หากลูกค้ามอบหมายให้ตัวแทนจัดการกับธุรกรรมในนามของตนสถาบันการเงินที่เกี่ยวข้องจะต้องทำการตรวจสอบและลงทะเบียนใบรับรองตัวตนหรือเอกสารรับรองตัวตนอื่น ๆ ของทั้งตัวแทนและหลักในเวลาเดียวกัน
หากสถาบันการเงินสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจของการประกันภัยส่วนบุคคลหรือความไว้วางใจกับลูกค้าของเขาในกรณีที่ผู้รับผลประโยชน์ตามสัญญาไม่ใช่ลูกค้าเองสถาบันการเงินจะต้องทำการตรวจสอบและลงทะเบียนใบรับรองตัวตนหรือเอกสารรับรองตัวตนอื่น ๆ ของผู้รับผลประโยชน์ด้วย .
สถาบันการเงินไม่สามารถให้บริการหรือทำการค้าใด ๆ กับลูกค้าที่ไม่สามารถชี้แจงตัวตนของเขาหรือสร้างบัญชีที่ไม่ระบุตัวตนหรือนามแฝงใด ๆ
หากสถาบันการเงินมีข้อสงสัยเกี่ยวกับความถูกต้องประสิทธิผลหรือความสมบูรณ์ของข้อมูลประจำตัวของลูกค้าสถาบันการเงินจะตรวจสอบตัวตนของลูกค้าอีกครั้ง
ในกรณีที่นิติบุคคลหรือบุคคลใด ๆ สร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับสถาบันการเงินใด ๆ หรือกำหนดให้ต้องให้บริการทางการเงินแบบครั้งเดียวบุคคลนั้นจะต้องแสดงใบรับรองประจำตัวที่แท้จริงและมีประสิทธิภาพหรือเอกสารรับรองข้อมูลประจำตัวอื่น ๆ
ข้อ 17 หากสถาบันการเงินรับรองตัวตนของลูกค้าผ่านบุคคลที่สามจะต้องมั่นใจได้ว่าบุคคลที่สามได้ใช้มาตรการในการชี้แจงตัวตนของลูกค้าตามที่กำหนดไว้ในกฎหมายปัจจุบัน ในกรณีที่บุคคลภายนอกไม่สามารถใช้มาตรการในการชี้แจงตัวตนของลูกค้าตามที่กำหนดไว้ในกฎหมายปัจจุบันสถาบันการเงินจะต้องรับผิดชอบต่อความล้มเหลวในการปฏิบัติตามภาระหน้าที่ในการชี้แจงตัวตนของลูกค้า
มาตรา 18 สถาบันการเงินเมื่อดำเนินการชี้แจงข้อมูลประจำตัวของลูกค้าอาจจำเป็นต้องตรวจสอบข้อมูลประจำตัวที่เกี่ยวข้องกับแผนกต่างๆเช่นหน่วยงานรักษาความปลอดภัยสาธารณะและหน่วยงานที่มีอำนาจสำหรับอุตสาหกรรมและการพาณิชย์
มาตรา 19 สถาบันการเงินต้องจัดทำระบบการเก็บรักษาเอกสารประจำตัวของลูกค้าและบันทึกธุรกรรม
ในระหว่างการมีอยู่ของความสัมพันธ์ทางธุรกิจข้อมูลประจำตัวของลูกค้าใด ๆ ที่มีการเปลี่ยนแปลงจะได้รับการปรับปรุงให้ทันเวลา
หลังจากสรุปความสัมพันธ์ทางธุรกิจหรือธุรกรรมใด ๆ เอกสารประจำตัวของลูกค้าที่เกี่ยวข้องหรือข้อมูลการทำธุรกรรมของลูกค้าจะถูกเก็บไว้อย่างน้อย 5 ปี
หากสถาบันการเงินล้มละลายหรือถูกยุบสถาบันจะโอนเอกสารประจำตัวของลูกค้าที่เกี่ยวข้องและบันทึกการทำธุรกรรมไปยังสถาบันที่กำหนดโดยแผนกที่เกี่ยวข้องของสภาแห่งรัฐ
มาตรา 20 สถาบันการเงินจะต้องดำเนินการตามระบบการรายงานธุรกรรมจำนวนมากและธุรกรรมหนี้สงสัยจะสูญตามบทบัญญัติที่เกี่ยวข้อง
หากธุรกรรมใด ๆ ที่ดำเนินการโดยสถาบันการเงินหรือธุรกรรมสะสมภายในระยะเวลาที่กำหนดเกินกว่าจำนวนเงินที่กำหนดหรือหากพบธุรกรรมที่น่าสงสัยให้รายงานไปยังศูนย์ข้อมูลป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินอย่างทันท่วงที
มาตรา 21 มาตรการเฉพาะสำหรับสถาบันการเงินในการสร้างระบบการชี้แจงตัวตนของลูกค้าและระบบการเก็บรักษาเอกสารประจำตัวของลูกค้าและบันทึกการทำธุรกรรมจะได้รับการกำหนดโดยหน่วยงานที่มีอำนาจเพื่อต่อต้านการฟอกเงินของสภาแห่งรัฐร่วมกับ การกำกับดูแลทางการเงินและสถาบันบริหารที่เกี่ยวข้องภายใต้สภาแห่งรัฐ มาตรการเฉพาะสำหรับการรายงานธุรกรรมจำนวนมากและธุรกรรมหนี้สงสัยจะสูญโดยสถาบันการเงินจะถูกกำหนดโดยหน่วยงานที่มีอำนาจเพื่อป้องกันการฟอกเงินของสภาแห่งรัฐ
มาตรา 22 สถาบันการเงินจะต้องดำเนินการฝึกอบรมเกี่ยวกับการต่อต้านการฟอกเงินและการตีกลองตามข้อกำหนดในการป้องกันการฟอกเงินตามข้อกำหนดในการป้องกันและการฟอกเงิน
หมวด XNUMX การสอบสวนการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน
มาตรา 23 หากหน่วยงานที่มีอำนาจในการต่อต้านการฟอกเงินของสภาแห่งรัฐหรือหน่วยงานที่จัดส่งในจังหวัดใด ๆ พบธุรกรรมที่น่าสงสัยหากจำเป็นต้องมีการตรวจสอบและการตรวจสอบความถูกต้องอาจดำเนินการสอบสวนไปยังสถาบันการเงินที่เกี่ยวข้องซึ่งจะให้ความช่วยเหลือและ จัดเตรียมเอกสารและวัสดุที่เกี่ยวข้องอย่างซื่อสัตย์
สำหรับการสอบสวนธุรกรรมที่น่าสงสัยจะต้องมีผู้ตรวจสอบไม่น้อยกว่า 2 คนซึ่งจะต้องแสดงใบรับรองทางกฎหมายและหนังสือแจ้งการสอบสวนที่จัดทำโดยหน่วยงานที่มีอำนาจเพื่อต่อต้านการฟอกเงินของสภาแห่งรัฐหรือหน่วยงานที่ส่งไปในระดับจังหวัด . ในกรณีที่ผู้ตรวจสอบน้อยกว่า 2 คนหรือไม่แสดงใบรับรองทางกฎหมายที่เกี่ยวข้องหรือหนังสือแจ้งการสอบสวนสถาบันการเงินที่ถูกตรวจสอบมีสิทธิ์ที่จะปฏิเสธการสอบสวน
ข้อ 24 ในการตรวจสอบธุรกรรมที่น่าสงสัยผู้ตรวจสอบที่เกี่ยวข้องอาจสอบถามบุคลากรที่เกี่ยวข้องของสถาบันการเงินที่เกี่ยวข้องเกี่ยวกับข้อมูลที่เกี่ยวข้อง
จะต้องมีการถอดเสียงสำหรับการสอบสวนและจะตรวจสอบกับบุคคลที่ถูกสอบถาม ในกรณีที่มีการละเว้นหรือผิดพลาดในการถอดเสียงบุคคลที่ถูกสอบถามอาจร้องขอให้มีการเสริมหรือแก้ไข หลังจากบุคคลที่ถูกสอบถามยืนยันว่าการถอดเสียงนั้นไม่ได้รับอนุญาตเขาจะต้องแสดงลายเซ็นหรือประทับตรานั้น และผู้ตรวจสอบที่เกี่ยวข้องจะต้องแสดงลายเซ็นของพวกเขาในการถอดเสียงด้วย
ข้อ 25 หากจำเป็นต้องมีการตรวจสอบเพิ่มเติมในระหว่างการสอบสวนผู้ตรวจสอบอาจได้รับความเห็นชอบจากหัวหน้าหน่วยงานที่มีอำนาจในการต่อต้านการฟอกเงินของสภาแห่งรัฐหรืออวัยวะที่ส่งไปในระดับจังหวัดโดยได้รับความเห็นชอบจากหัวหน้าหน่วยงานที่มีอำนาจในการป้องกันการฟอกเงินของสภาแห่งรัฐหรือหน่วยงานที่ส่งไปในระดับจังหวัดปรึกษาและถ่ายสำเนา ข้อมูลบัญชีบันทึกการทำธุรกรรมและเอกสารอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องของสถาบันหรือบุคคลที่ถูกสอบถามและอาจปิดผนึกเอกสารหรือวัสดุใด ๆ ที่อาจถูกถ่ายโอนปกปิดซับซ้อนหรือทำลาย
หากผู้ตรวจสอบปิดผนึกเอกสารหรือวัสดุใด ๆ เขาจะต้องร่วมกับบุคลากรที่เกี่ยวข้องของสถาบันการเงินที่ถูกตรวจสอบ ณ จุดนั้นตรวจสอบและจัดทำรายการตรวจสอบซ้ำซึ่งมีลายเซ็นหรือตราประทับของผู้ตรวจสอบและบุคลากรของการเงิน สถาบันนั้น ๆ จะต้องได้รับการแสดงผล จะต้องส่งสำเนาหนึ่งฉบับไปยังสถาบันการเงินและอีกฉบับแนบมากับไฟล์ที่เกี่ยวข้องเพื่อใช้อ้างอิง
ข้อ 26 ในกรณีที่ยังไม่สามารถยุติข้อสงสัยเกี่ยวกับการฟอกเงินได้ในระหว่างการสอบสวนให้รายงานกรณีดังกล่าวไปยังหน่วยงานสอบสวนที่มีอำนาจทันที หากลูกค้ารายใดต้องการโอนเงินทุนของบัญชีที่เกี่ยวข้องกับการสอบสวนไปยังต่างประเทศอาจมีการนำมาตรการแช่แข็งชั่วคราวมาใช้เมื่อได้รับการอนุมัติจากหัวหน้าหน่วยงานที่มีอำนาจในการต่อต้านการฟอกเงินของสภาแห่งรัฐ
หลังจากที่หน่วยงานสอบสวนได้รับคดีแล้วจะต้องตัดสินใจในเวลาที่เหมาะสมว่าจะอายัดเงินทุนที่ถูกระงับชั่วคราวตามบทบัญญัติของวรรคก่อนหรือไม่ หากเห็นว่าจำเป็นต้องอายัดเมืองหลวงต่อไปให้ใช้มาตรการแช่แข็งตามบทบัญญัติของกฎหมายอาญา ในกรณีที่เห็นว่าไม่จำเป็นต้องอายัดเงินทุนอีกต่อไปให้แจ้งหน่วยงานที่มีอำนาจเพื่อต่อต้านการฟอกเงินของสภาแห่งรัฐทันทีโดยจะแจ้งให้สถาบันการเงินที่เกี่ยวข้องยกเลิกการอายัดทันที
การแช่แข็งชั่วคราวจะต้องไม่เกิน 48 ชั่วโมง หากสถาบันการเงินไม่ได้รับการแจ้งเตือนเกี่ยวกับการอายัดอย่างต่อเนื่องจากหน่วยงานสอบสวนภายใน 48 ชั่วโมงหลังจากใช้มาตรการแช่แข็งชั่วคราวตามข้อกำหนดของหน่วยงานที่มีอำนาจในการต่อต้านการฟอกเงินของสภาแห่งรัฐสถาบันจะยกเลิกการอายัดทันที
บทที่ XNUMX ความร่วมมือระหว่างประเทศเกี่ยวกับการต่อต้านการฟอกเงิน
มาตรา 27 สาธารณรัฐประชาชนจีนจะตามสนธิสัญญาระหว่างประเทศที่จีนได้สรุปหรือยอมรับหรือตามหลักการแห่งความเสมอภาคและการแลกเปลี่ยนซึ่งกันและกันให้ดำเนินความร่วมมือระหว่างประเทศในการต่อต้านการฟอกเงิน
มาตรา 28 หน่วยงานที่มีอำนาจในการต่อต้านการฟอกเงินของสภาแห่งรัฐจะต้องเป็นตัวแทนของรัฐบาลจีนในการให้ความร่วมมือด้านการต่อต้านการฟอกเงินกับรัฐบาลต่างประเทศและองค์กรระหว่างประเทศที่เกี่ยวข้องแลกเปลี่ยนข้อมูลและวัสดุที่เกี่ยวข้องตามการอนุญาตของสภาแห่งรัฐตามการอนุญาตของสภาแห่งรัฐ เกี่ยวข้องกับการต่อต้านการฟอกเงินกับสถาบันต่อต้านการฟอกเงินในต่างประเทศภายใต้กฎหมาย
มาตรา 29 ความช่วยเหลือทางกฎหมายสำหรับการสอบสวนอาชญากรรมการฟอกเงินใด ๆ ให้ดำเนินการโดยองค์กรตุลาการตามบทบัญญัติของกฎหมายที่เกี่ยวข้อง
หมวด VI หนี้สินตามกฎหมาย
มาตรา 30 หากหน่วยงานที่มีอำนาจในการป้องกันการฟอกเงินหรือหน่วยงานหรือหน่วยงานอื่นใดที่ทำหน้าที่และหน้าที่ในการกำกับดูแลและบริหารการต่อต้านการฟอกเงินอยู่ภายใต้สถานการณ์ใด ๆ ดังต่อไปนี้ให้มีการลงโทษทางปกครองภายใต้กฎหมาย :
(1) ตรวจสอบสอบสวนหรือใช้มาตรการแช่แข็งชั่วคราวใด ๆ ที่ฝ่าฝืนข้อกำหนดที่เกี่ยวข้อง
(2) เปิดเผยความลับของรัฐความลับทางการค้าหรือความเป็นส่วนตัวของแต่ละบุคคลซึ่งเขาสามารถเข้าถึงได้ในงานต่อต้านการฟอกเงิน
(3) กำหนดบทลงโทษทางปกครองต่อสถาบันและบุคลากรที่เกี่ยวข้องโดยฝ่าฝืนบทบัญญัติที่เกี่ยวข้อง หรือ
(4) กระทำการใด ๆ ที่ไม่ปฏิบัติหน้าที่ตามกฎหมาย
มาตรา 31 หากสถาบันการเงินมีการกระทำดังต่อไปนี้หน่วยงานที่มีอำนาจในการต่อต้านการฟอกเงินของสภาแห่งรัฐหรือหน่วยงานที่ส่งมอบให้ที่ได้รับอนุญาตในหรือสูงกว่าระดับเมืองในเขตจะสั่งให้ดำเนินการแก้ไขภายในเวลาที่กำหนด หากมีเหตุร้ายแรงให้แจ้งให้หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินและสถาบันบริหารที่เกี่ยวข้องสั่งให้สถาบันการเงินที่เกี่ยวข้องลงโทษทางวินัยแก่ประธานผู้รับผิดชอบโดยตรงผู้จัดการอาวุโสหรือบุคคลอื่นใดที่รับผิดชอบโดยตรงตามกฎหมาย:
(1) ไม่จัดทำระบบการควบคุมภายในของการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินตามข้อกำหนดที่เกี่ยวข้อง
(2) ไม่จัดตั้งสถาบันพิเศษเพื่อต่อต้านการฟอกเงินหรือกำหนดให้หน่วยงานภายในรับผิดชอบการต่อต้านการฟอกเงิน หรือ
(3) ไม่ดำเนินการฝึกอบรมการต่อต้านการฟอกเงินแก่พนักงานตามบทบัญญัติที่เกี่ยวข้อง
มาตรา 32 หากสถาบันการเงินอยู่ภายใต้สถานการณ์ดังต่อไปนี้หน่วยงานที่มีอำนาจในการต่อต้านการฟอกเงินของสภาแห่งรัฐหรือหน่วยงานที่ส่งมอบให้ที่ได้รับอนุญาตในหรือสูงกว่าระดับเมืองในเขตจะสั่งให้ดำเนินการแก้ไข หากสถานการณ์ร้ายแรงจะต้องปรับเงิน 20 หยวนถึง 000 หยวนกับสถาบันการเงินและปรับ 50 หยวนถึง 000 หยวนต่อประธานอาวุโสซึ่งมีหน้าที่รับผิดชอบโดยตรง ผู้จัดการหรือบุคคลอื่นที่รับผิดชอบโดยตรง:
(1) ไม่ปฏิบัติตามข้อผูกพันในการรับรองตัวตนของลูกค้าตามข้อกำหนดที่เกี่ยวข้อง
(2) ไม่สามารถเก็บรักษาเอกสารประจำตัวของลูกค้าและบันทึกธุรกรรมตามข้อกำหนดที่เกี่ยวข้อง
(3) ไม่จัดทำรายงานที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมจำนวนมากหรือรายการหนี้สงสัยจะสูญตามข้อกำหนดที่เกี่ยวข้อง
(4) ซื้อขายกับลูกค้าที่ไม่สามารถชี้แจงตัวตนหรือสร้างบัญชีที่ไม่ระบุตัวตนหรือบัญชีนามแฝงใด ๆ
(5) ละเมิดข้อกำหนดที่เป็นความลับที่เกี่ยวข้องหรือเปิดเผยข้อมูลที่เกี่ยวข้องใด ๆ
(6) ปฏิเสธหรือชะลอการตรวจสอบหรือสอบสวนการต่อต้านการฟอกเงิน หรือ
(7) ปฏิเสธที่จะให้เอกสารการสอบสวนใด ๆ หรือให้ข้อมูลอันเป็นเท็จโดยมีวัตถุประสงค์
หากสถาบันการเงินมีการกระทำดังกล่าวข้างต้นและส่งผลให้เกิดการฟอกเงินจะมีการปรับ 500, 000 หยวนถึง 5, 000 หยวนกับสถาบันการเงินและปรับ 000 หยวน สูงถึง 50 หยวนจะถูกเรียกเก็บจากประธานที่มีหน้าที่รับผิดชอบโดยตรงผู้จัดการอาวุโสหรือบุคคลอื่นใดที่รับผิดชอบโดยตรง หากสถานการณ์ร้ายแรงหน่วยงานที่มีอำนาจในการป้องกันการฟอกเงินอาจแนะนำให้หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินและสถาบันบริหารที่เกี่ยวข้องสั่งให้สถาบันการเงินระงับธุรกิจเพื่อแก้ไขหรือเพิกถอนใบอนุญาตประกอบธุรกิจ
ในฐานะประธานผู้รับผิดชอบโดยตรงผู้จัดการอาวุโสหรือบุคคลอื่นใดที่รับผิดชอบโดยตรงของสถาบันการเงินตามที่กำหนดไว้ในสองวรรคก่อนหน้านี้หน่วยงานที่มีอำนาจในการต่อต้านการฟอกเงินอาจให้คำแนะนำแก่หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินและสถาบันบริหารที่เกี่ยวข้องเพื่อสั่งให้สถาบันการเงินดำเนินการ ให้ลงโทษทางวินัยหรือเพิกถอนคุณสมบัติของเขาในการดำรงตำแหน่งและห้ามมิให้เขามีส่วนร่วมในงานด้านการเงินใด ๆ
มาตรา 33 หากผู้ใดฝ่าฝืนบทบัญญัติของกฎหมายปัจจุบันและมีการก่ออาชญากรรมขึ้นผู้นั้นจะต้องรับโทษทางอาญาตามกฎหมาย
บทที่ VII บทบัญญัติเพิ่มเติม
มาตรา 34 "สถาบันการเงิน" ตามที่กล่าวไว้ในกฎหมายปัจจุบันหมายถึงธนาคารกรมธรรม์ธนาคารพาณิชย์สหกรณ์เครดิตสถาบันออมทรัพย์หลังการลงทุน บริษัท หลักทรัพย์ บริษัท นายหน้าซื้อขายล่วงหน้า บริษัท ประกันภัยและสถาบันอื่นใดที่ได้รับการกำหนด และเผยแพร่โดยหน่วยงานที่มีอำนาจในการต่อต้านการฟอกเงินของสภาแห่งรัฐเพื่อมีส่วนร่วมในการดำเนินการทางการเงิน
มาตรา 35 ขอบเขตของสถาบันการเงินพิเศษที่จะต้องปฏิบัติหน้าที่ในการต่อต้านการฟอกเงินภาระหน้าที่ในการต่อต้านการฟอกเงินโดยเฉพาะและมาตรการเฉพาะสำหรับการกำกับดูแลและการบริหารสถาบันการเงินพิเศษที่ไม่ใช่สถาบันการเงินจะถูกกำหนดโดยผู้มีอำนาจ แผนกต่อต้านการฟอกเงินของสภาแห่งรัฐร่วมกับหน่วยงานที่เกี่ยวข้องของสภาแห่งรัฐ
มาตรา 36 การกำกับดูแลกองทุนใด ๆ ที่สงสัยว่ามีส่วนเกี่ยวข้องกับกิจกรรมการก่อการร้ายใด ๆ ให้อยู่ภายใต้กฎหมายปัจจุบัน หากมีข้อกำหนดอื่นใดในเรื่องนี้ข้อกำหนดดังกล่าวจะมีผลเหนือกว่า
มาตรา 37 มาตรการปัจจุบันจะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2007