คณะกรรมการกำกับดูแลการธนาคารและการประกันภัยของจีน (CBIRC) และธนาคารประชาชนจีน (PBOC) ประกาศเมื่อวันที่ 2 พฤศจิกายน 2020 มาตรการชั่วคราวสำหรับการบริหารจัดการธุรกิจให้กู้ยืมเงินออนไลน์ขนาดเล็ก (ร่างเพื่อการร้องขอความคิดเห็น) (网络小额贷款业务管理暂行办法 (征求意见稿)). มาตรการนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อป้องกันความเสี่ยงในธุรกิจออนไลน์ขนาดเล็ก

มาตรการนี้มุ่งเป้าไปที่ธุรกิจสินเชื่อขนาดเล็กที่ดำเนินการโดย บริษัท อินเทอร์เน็ตยักษ์ใหญ่ในประเทศจีนเป็นหลัก

ต้องใช้มาตรการ

(1) องค์กรให้กู้ยืมเงินขนาดเล็กออนไลน์ (“ องค์กร”) ที่ใช้ข้อมูลขนาดใหญ่การประมวลผลแบบคลาวด์อินเทอร์เน็ตบนมือถือและวิธีการทางเทคโนโลยีอื่น ๆ ในการวิเคราะห์และประเมินความเสี่ยงด้านเครดิตของลูกหนี้กำหนดรูปแบบและจำนวนเงินกู้และกระบวนการที่เกี่ยวข้องกับเงินกู้ทางออนไลน์ จะต้องอยู่ภายใต้การดูแลของพวกเขา (ข้อ 2)

(2) แม้ว่าองค์กรจะให้บริการออนไลน์ แต่ก็ยังไม่สามารถดำเนินการข้ามขอบเขตทางภูมิศาสตร์ได้ (ข้อ 2)

(3) ยอดเงินคงเหลือขององค์กรต้องไม่เกินหนึ่งเท่าของมูลค่าสุทธิหากเงินนั้นมาจากการจัดหาเงินที่ไม่ได้มาตรฐานหรือสี่เท่าของมูลค่าสุทธิหากเงินนั้นมาจากสินทรัพย์หนี้ที่เป็นมาตรฐาน (ข้อ 12)

(4) ยอดคงเหลือของเงินกู้ขององค์กรให้กับบุคคลธรรมดาจะต้องไม่เกิน 300,000 หยวนและจะต้องไม่เกินหนึ่งในสามของรายได้เฉลี่ยต่อปีในช่วงสามปีที่ผ่านมา (ข้อ 13)